合规常见问题

2015年09月12日 13:08:34    字体: | |    大圆银泰

江苏大圆银泰商品合约交易市场

法律监察部合规常见问题

一、会员单位工作建设存在主要问题

(一)不真实履行信息公示义务。

会员单位须在完成注册事宜正式运营后,将办公场所将相关营业证件、批文等在办公场所予以公示。

会员单位须在自己的官网公布公司的章程、法人、注册资本等信息资料,以保障交易商等相关社会主体的知情权。

(二)会员单位及其分支机构未在交易市场备案或注册所在地开展合法业务及正常经营活动。

会员单位应当在注册地或向交易市场备案所在地开展经营活动。

(三)会员单位设立的分支机构名称注册不符合交易市场规范要求。

会员单位名称+分公司、营业部、办事处、代表处等字样的格式注册。

(四)会员单位主要部门建设不完善、各项规章制度不健全。

会员单位应当按照交易市场的要求建立健全客服部、市场(渠道)部、合规部、人事行政部、财务结算部。同时,制定与各部门相匹配的行之有效的规章制度。

会员单位对分支机构的组建部门应当与会员单位自身的组建部门相匹配。要求分支机构建立规范、完善的岗位责任制度、业务操作规程、财务核算制度、资金调拨管理制度、风险控制制度、结算制度、客户投诉管理制度、人事管理制度等各项规章、制度、流程。

(五)会员单位未建立客服中心,未对外公布服务热线的。

会员单位应当建立独立的客服中心,并在在公司的官网明确标注投诉热线和客服热线,以保障24小时解答客户的疑问、受理客户的各项诉求。

(六)会员单位未安排专人或专岗受理客户投诉。对客户的投诉未积极应对,未妥善处理的。

会员单位应当安排专人专岗及时受理客户的投诉、妥善处理投诉。

会员单位在工作建设中存在问题。可由我部(交易市场其他部门配合我部)向会员单位阐明完善工作建设的重要性,引导会员单位在规定时间内完成工作建设事项。未在规定期限内完成工作建设相关工作事项的,依据《江苏大圆银泰商品合约交易市场会员单位合规管理办法》(以下简称《合规管理办法》)予以通报批评的处罚,若因特殊情况或事由的可以给予会员单位宽展期,告知其在规内宽展期内仍未予完成的,依照《合规管理办法》升级处罚措施。

二、会员单位报备事项常见问题

(一)会员单位主要负责人、营业场所等重大事项变更未及时报备的。

会员单位主要负责人变更后,应当自变更之日起五个工作日内向交易市场提交变更决议书、拟任新负责人任职资格证明等相关文件。

会员单位营业场所变更后,应当自变更之日起五个工作日内向交易市场提交变更决议书、变更后营业场所详细信息。

其他重大事项的变更均应当向交易市场提交变更决议书和变更后详细信息,同时对相关利益主体履行真实告知和公示义务。

会员单位变更营业场所的,应当妥善保管好客户的档案资料并及时向客户履行真实告知义务。

(二)会员单位因特殊情况暂停或终止营业未妥善处理客户相关业务活动的。

会员单位暂停营业的,应当妥善保管好客户的档案资料并及时向客户履行真实告知义务;在经营场所变更后的五个工作日内向交易所提交变更材料备案的。

会员单位终止营业的,应当妥善保管好客户的档案资料并及时向客户履行真实告知义务,妥善处理好其辖下客户的交易活动。

(三)会员单位未依照规定时间履行新增居间商报备工作的

会员单位应当依照交易市场的规定于每月510号将上月新增居间商信息报备至交易市场指定部门。

未在规定时间内履行交易市场其他报备事项的规定。

(四)会员单位报备资料不真实的

会员单位对向交易市场提交资料的真实性负责,不得存在虚假报备、故意或重大过失遗漏重要事项的报备。

(五)其他重大报备事项。

如:应急指导小组成员报备、《居间协议》、《客户协议书》、居间商返佣数额等交易市场明确规定或因情势需要报备的重要事项。

会员单位在报备工作中存在问题。可由我部(交易市场其他部门配合我部)向会员单位阐明信息报备的重要性,引导会员单位在规定时间内完成信息报备工作。未在规定期限内完成工作建设相关工作事项的,依据《合规管理办法》相应予以通报批评、强制培训、暂停交易商激活、降低评级级别的处罚。会员单位经第一次处罚后仍出现以上违规情形的,依照《合规管理办法》升级处罚措施。

三、会员单位宣传管理常见问题

(一)会员单位不规范开展宣传,冒用交易市场名称。

会员单位在做现场营销或电话营销等言语宣传工作时,应明确宣传者所属公司的详细名称,不得冒用交易市场的名称,或采用其他混淆、误导客户开户或交易的宣传行为。

规范的宣传应为:江苏大圆银泰交易市场XX会员单位,居间商应为:江苏大圆银泰交易市场XX会员单位XX居间商。

(二)会员单位不规范开展宣传,冒用交易市场LOGO

会员单位采用媒介宣传,如:报纸、电视、广播、宣传单、官网、推广网站、办公场所张贴宣传及其宣传形式开展宣传的,未经我交易市场授权不得使用我交易市场的LOGO

(三)会员单位对外宣传手册、宣传资料未经交易市场审核的

会员单位重要的宣传手册、宣传资料应当经交易市场审核通过后方可对外宣传。

其他对外宣传资料也应当符合交易市场要求的宣传形式和规定的宣传内容。

会员单位在宣传管理中存在问题,依据《合规管理办法》相应予以强制培训、暂停交易商激活的处罚。会员单位经第一次处罚后仍出现以上违规情形的,依照《合规管理办法》升级处罚措施。

四、会员单位开展业务活动常见问题

(一)未尽风险揭示义务和交易规则说明义务的。

会员单位及其分支机构宣传时应客观、准确,应充分履行风险解释、交易规则说明、交易注意事项等说明义务。

(二) 开户前未尽审慎审查义务的。

会员单位在为客户办理开户手续之前应当履行相关审查义务,包括:客户资产状况、资信信誉、年龄身份、行为能力等基本信息的审查。

严格依照交易市场对客户开户年龄限制的规定审查开户真实年龄。

(三) 开户前未告知交易商真实身份的。

会员单位在为客户办理开户前应当向其告知真实的身份,不得采取欺瞒、混淆、隐瞒真实身份、冒用交易市场或会员单位身份的手段使交易商开户或进行交易的。

 (四) 因不正当竞争引起投诉的。

常见的不正当竞争包括:通过网络、电话营销等手段诋毁交易市场下属其他会员单位(分支机构)、居间商及其从业人员;通过提高返佣标准数额或其他不合法帐外项目引诱已在其他会员单位或下属居间商开户的客户销户等其他不正当竞争行为。

交易市场鼓励会员单位间通过公平竞争的形式开发客户、发展业务,严令各会员单位、居间商通过不正当竞争手段发展业务。

(五) 拒绝受理投资者投诉,导致投资者直接投诉至交易所或通过其他途径投诉,造成不良社会影响的。

会员单位设立投诉处理中心,对外公布投诉受理电话,无正当理由的,不得拒绝受理客户投诉,也不得无故拖延处理客户投诉。交易市场鼓励各会员单位通过调节等内部手段迅速、及时、妥善处理好客户的投诉,避免投诉事态的扩大化。

(六)延阻客户下单、延阻交割的。

 会员单位不得延阻客户下单、延阻客户交割。

(七)  未按照交易市场要求的规范程序为交易商开、销户的

会员单位应当按照交易市场规要求的范开户手续为交易商办理开户业务,妥善保管交易商个人开户信息;

(八)代客理财;承诺盈利;给与明确做单建议或下单指示的;

(九)接收交易商全权委托;接受、保管、修改、盗用客户的交易密码后,违背客户的指令买卖白银或未经客户委托,擅自为客户买卖白银的。

(十)向居间商超额返佣或变相超额返佣的;未依照合同约定的时间和金额返佣的;向终端客户返佣的。

(十一)以代理的形式开发交易商,或者借居间人的名义变相代理开发交易商的;

(十二)拒不配合或阻挠交易市场检查、稽核、调查取证等合规工作的。

(十三)会员单位终止后,未先行妥善处理该分支机构的客户、结清业务并停止经营活动的。

会员单位终止营业的应当向交易市场提交客户处置方案,结清相关债权债务关系后,向交易市场提交清退申请书。同时提交相关债务结清证明书,完成终止后相关事宜的备案工作。

会员单位在开展业务活动中存在问题,依据《合规管理办法》相应予以通报批评、强制培训、降低评级级别的处罚。会员单位经第一次处罚后仍出现以上违规情形的,依照《合规管理办法》升级处罚措施。

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